[投資信託] 確定申告・税金と手数料の情報

投資信託とは？

専門機関（投資信託会社など）が多くの投資家から資金を集めてファンド（基金）を作り、有価証券（株式、債券）や不動産などに投資し、その運用益を投資家に分配する仕組みのことをいいます。

郵便局で投信を売る意味

最近は郵便局でも積極的に投信を販売していますが、これは販売手数料を稼ぐためです。投資家が１００％のリスクテイクをしているにもかかわらず、ファンド側のリスクテイクは０％。

しかも運用益の一部しか受け取れず、ファンドは儲け続けるという事実を、その場で購入した初心者は理解できているでしょうか？

また、投信は長期投資をすればするほど、信託報酬という名目でファンド側に手数料を払い続けることになります。

金融プロが運用していることは間違いないのですが、実際は日経平均株価などのベンチマークを下回る成績を残している投信もあります。そのような投資信託を購入するくらいなら、TOPIX連動型ＥＴＦを購入した方が良いですよね。

有効な資産運用手法として金融商品を活用するには、自身の知識がモノをいいます。ですから、当サイトで提供しているような「本当の情報」を入手し、金融商品についての新しい知識を吸収する姿勢が大切なのではないかと考えます。

手数料はどの程度かかる？

★購入時は「買付手数料」がかかりますが、「ノーロード」タイプの無料のモノもあります。株式型の方が債券型に比べて手数料は高い傾向にあり、商品ごとに異なります。

★保有時には「信託報酬」がかかります。日割り計算で日々信託財産から差し引かれます。人気の株式型の投資信託では、年率0.2～2.0％程度かかるものが一般的です。

★解約時には「信託財産留保金」という名目で手数料が差し引かれる投信もあります。

解約すると換金のために組み入れている株や債券を売却することになりますが、このコストを投資家に負担させるための費用です。目安は、解約時の時価の0.3～0.5％程度となります。

純資産総額ランキング

順位	ファンド名	投信会社
１	グローバル･ソブリン･オープン(毎月決算型)	国際
２	ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配)	ピクテ
３	ダイワ･グローバル債券F(毎月分配型)	大和
４	マイストーリー分配型(年6回)Bコース	野村
５	財産3分法F(不動産･債券･株式)毎月分配型財産3分法	日興
６	日経225連動型上場投資信託	野村
７	TOPIX連動型上場投資信託	野村
８	DIAM 高格付インカム･オープンハッピークローバー	興銀第一ライフ
９	上場インデックスファンドTOPIX JoJoTOPIX	日興
10	グローバルREITオープン	野村
11	GW7つの卵	日興
12	三菱UFJ 外国債券オープン(毎月分配型)	三菱ＵＦＪ
13	ニッセイ/パトナム･インカムオープン	ニッセイ
14	りそな･世界資産分散ファンド『ブンさん』	大和
15	フィデリティ･日本成長株･ファンド	フィデリティ